人身保险业务档案管理规范
来源:    发布时间: 2016-05-18 17:00   1756 次浏览   大小:  16px  14px  12px


人身保险业务档案管理规范



DA/T 36-2007







1 范围



本标准规定了人身保险业务文件归档、整理、保管、利用和过期销毁的要求和方法。

人身保险业务档案管理规范

DA/T 36-2007


1 范围

本标准规定了人身保险业务文件归档、整理、保管、利用和过期销毁的要求和方法。

本标准适用于澳洲快乐8走势图所有人身保险业务档案管理与利用。


2 规范性引用文件

下列文件中的澳洲快乐8走势图条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件,其随后所有的修改单(不包括勘误的内容)或修订版均不适用于本标准,然而,鼓励根据本标澳洲快乐8走势图准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件,其最新版本适用于本标准。

GB/T 18894-2002 电子文件归档与管理规范

DA/T 15-1995 磁性载体档案管理与保护规范

DA/T 22-2000 归档文件整理规则


3 术语和定义

下列术语和定义适用于本标准。

3.1人身保险业务文件 records of life insurance business

指人身保险公司在承保、保全、理赔及客户服澳洲快乐8走势图务等业务处理及服务环节中直接形成的各种文字、图表、照片、声像等文件材料。

3.2人身保险业务档案 archives of life insurance business

指具有保存价值的,经过鉴定、整理并归档的人身保险业务文件(3.1)

3.3承保业务文件 underwriting records

指投保人向保澳洲快乐8走势图险人提出投保要约直至缔结保险合同的过程中形成的文件。

3.4保全业务文件 conservation records指人身保险公澳洲快乐8走势图司为了维持人身保险合同的持续有效,根据保险合同澳洲快乐8走势图条款约定及客户要求而提供的一系列保单服务过程中形成的文件。

3.5理赔业务文件 claims records

指人身保险公司按照合同约定,承担保险责任、履行保险金给付义务的过程中形成的文件。

3.6件 item

指归档业务文件的最小整理单位,一般以客户单澳洲快乐8走势图次提交的业务申请及其相关的业务处理资料为一件。例如投保单及相关的投保资料可以为一件;投保补充资料可以为一件;保险合同送达回执书可以为一件;理赔申请书及澳洲快乐8走势图相关的理赔申请资料可以为一件。


4 总则

4.1 人身保险公司澳洲快乐8走势图应对本公司在业务工作中形成的各种文件材料做好分类、整理、归档、保管、定期鉴定及销毁工作,必须保证业务档案的安全、完整和准确。

4.2 人身保险公司澳洲快乐8走势图对业务档案中记载的客户资料负有保密职责,严禁未经客户许可擅自对外泄露客户资料。

4.3 人身保险业务档案在采取纸质载体的同时,应辅助使用电子档案进行管理。归档业务文件澳洲快乐8走势图同时存在相应的纸质及电子文件时,在内容、相关说明及描述上应保持一致。


5 管理机构和管理岗位职责

5.1 为保证人身保险业务档案管理工作正常运作,各人身保险公澳洲快乐8走势图司应设立专门档案管理机构和岗位,配备熟悉人身澳洲快乐8走势图保险业务和档案工作的专职管理人员。

5.2 人身保险公司澳洲快乐8走势图对自身的业务档案可以采取自行管理、全部或部分委澳洲快乐8走势图托具有相应档案管理资质的第三方管理的管理方式。

5.2.1 采取自行管理方式的,应集中到省级公司统一管理。

5.2.2 采取委托第三方管理方式的,应与第三方管理机构签订管理合同,明确有关要求,指定专门机构、专门人员负责监督该机构的运行。

5.3 档案管理机构和岗位的相关职责

5.3.1 按照国家有关法律、法规和公司有澳洲快乐8走势图关规定制定符合本公司档案管理工作实际情况的档案管理实施细则。

5.3.2 按有关规定完澳洲快乐8走势图成日常各类业务资料归档和保管等工作。档案管理人员要定期检查档案保管情况,对破损或变质澳洲快乐8走势图的档案要及时采取措施进行抢救。

5.3.3按照规定开展档案的利用工作,为各项保险业务和管理工作服务。

5.3.4对于达到保管澳洲快乐8走势图期限的业务档案应按档案鉴定销毁制度定期进行鉴定和销毁。

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